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风险控制
总体风险控制措施
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由律师及会计师、税务师组成专业风控团队，对供应链核心企业资质进行严格审查。 -
严格借款企业准入控制，避免单一大客户依赖。 -
严格审核商业承兑汇票，确保票据的完整、真实、合法、有效。 -
要求借款企业股东或者法定代表人为企业借款提供连带责任担保。
风险管理架构
风险评估流程
核心企业风险评估
借款企业风险评估
风险预警管理情况
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身份核检通过企业信息公示系统、银联查验接口、现场走访，验证用户和借款主体姓名（名称）、身份证（统一社会信用代码）、手机号及银行卡号信息的准确性，防范资料冒用、伪冒申请等欺诈风险。
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欺诈识别通过自有及第三方黑灰名单，排查借款人是否存在历史隐藏风险记录；通过第三方信息，识别借款人短时间内是否存在多头借贷行为等。
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综合评估通过对用户基础信息、交易信息、征信信息、资产负债信息等数据的分析和加工，对用户进行综合评估。
催收方式
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当面、电话和邮件催收，要求票据出票人及担保人支付票据款项；要求借款人及担保人对票据款项进行回购。
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委托委托律师事务所对相关票据当时人和担保人进行追索，包括但不限于提起诉讼、仲裁等。