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风险控制
总体风险控制措施
  • 由律师及会计师、税务师组成专业风控团队,对供应链核心企业资质进行严格审查。
  • 严格借款企业准入控制,避免单一大客户依赖。
  • 严格审核商业承兑汇票,确保票据的完整、真实、合法、有效。
  • 要求借款企业股东或者法定代表人为企业借款提供连带责任担保。
风险管理架构
风险评估流程

核心企业风险评估

借款企业风险评估

风险预警管理情况
  • 身份核检

    通过企业信息公示系统、银联查验接口、现场走访,验证用户和借款主体姓名(名称)、身份证(统一社会信用代码)、手机号及银行卡号信息的准确性,防范资料冒用、伪冒申请等欺诈风险。

  • 欺诈识别

    通过自有及第三方黑灰名单,排查借款人是否存在历史隐藏风险记录;通过第三方信息,识别借款人短时间内是否存在多头借贷行为等。

  • 综合评估

    通过对用户基础信息、交易信息、征信信息、资产负债信息等数据的分析和加工,对用户进行综合评估。

催收方式
  • 当面、电话和邮件催收,要求票据出票人及担保人支付票据款项;要求借款人及担保人对票据款项进行回购。

  • 委托委托律师事务所对相关票据当时人和担保人进行追索,包括但不限于提起诉讼、仲裁等。

400-000-0227

(工作日:9:00-18:00)

kf@microtown.cn

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